Diversifikace

Diverzifikace a teorie portfolií jsou úzce provázané koncepty v oblasti financování. Jejich cílem je rozložení investic při optimální míře výnosů a minimalizace rizika. Diverzifikace rozkládá finanční prostředky mezi nákup různého typu aktiv. Jakmile některé aktivum ztrácí na hodnotě, je ztráta kompenzována výnosem jiných aktiv. Teorie portfolií se používá k maximalizaci očekávaného výnosu při dané míře rizika. Teorie portfolií hledá optimální portfolium s nejvyšším očekávaným výnosem při dané úrovni rizika. S diverzifikací se daří vytvořit portfolium, které leží na efektivní hranici. Vysoké výnosy, nízká míra rizika. Investice by měla být rozložena v různých typech aktiv, která nejsou navzájem silně korelovaná.